La cuestión de la supervisión de crédito se refiere a las empresas privadas de grano defectuoso el e-denka

La cuestión de la supervisión de crédito se refiere a las empresas privadas de grano defectuoso: el enorme fraude Título Original: los grandes cambios de personal de las empresas privadas de fraude de fondos para fines agrícolas se refiere a la emisión de la supervisión de crédito 4 defectuosos en enero de este año, la provincia de Hebei, Baoding Ciudad ocurrieron presuntamente defraudar a la compra y venta de empresas privadas del sector agrícola el Banco de desarrollo de China (en adelante "el Banco") los préstamos, por un importe de unos 16,7 millones de dólares, o se para el país, causando grandes pérdidas.La industria, que es la compra y venta de alimentos para los préstamos de Industria "regular".Evaluación de calidad de las empresas de auditoría, en la emisión de crédito agrícola, existen diversos peligros, como la autorización y supervisión de los fondos, la compra y venta de empresas privadas por parte de los bancos "lagunas en el sistema para obtener crédito", fondos que invierten en bienes raíces, futuros, etc.Este año, apareció la situación deficitaria de parte de las empresas de alimentos después de negarse a reembolsar los préstamos de fondos de apoyo a la agricultura nacional especial, para traer un mayor riesgo.Contrato de compra y venta de ficción de préstamos para el Diario de información económica recientemente recibió la noticia, dice la Carta de alimentos 徐水志 Trading Co., Ltd. A través de la producción de alimentos agrícolas, compra y venta de contratos falsos a partir de la emisión de agua del distrito de obtener el "crédito" después de la tierra, las irregularidades en el desarrollo de bienes raíces, y se niega a pagar a los bancos.Se ha informado de que, en los últimos años, "como el Banco Central los clientes oro" Carta de alimentos 徐水志 Trading Co., Ltd, ampliando el tamaño de almacenamiento de alimentos, la creación de condado corre constante de petróleo Trading Ltd. Y en constante Teda Food Trade Co., Ltd."Una gran cantidad de información de identificación para los habitantes de los líderes 徐水志 Carta de alimentos Trade Co., Ltd, informó el mismo día de la compra y venta de alimentos la cantidad total y la contabilidad de la empresa, de conformidad con la factura de compra de estos materiales es inventar falsos solo y el pesaje correspondiente.En la nota, el contenido y la entrega de la cantidad de nombres de clientes son falsos ".El hombre de Zhao, reveló que "el liderazgo de la empresa en el material original de la falsificación de las facturas con cautela, y después de que la contabilidad financiera se rompió su destrucción."Los periodistas a través de múltiples canales de acceso a los documentos de transacción 徐水志 Carta de alimentos alimentos Trading Co., Ltd. No es parte de la destrucción, y encuesta de seguimiento.Entre ellos, una copia de los documentos que había en la aldea de trigo al 徐水志 Carta de fecha 15 de junio de 2015, la zona de venta de ese grano Trading Co., Ltd, Baoding Ren Li 1564 kg, con un precio de 2,34 millones de euros / kilo.Pero los periodistas a verificar 张洪家, Zhang, dijo a los periodistas que "no tengo Carta de alimentos a diario Trading Co., empresa vende alimentos, ya se venden en la aldea de comerciantes de grano".Muestra en constante Teda Food Trade Limited en el sistema fiscal de los documentos fiscales de ese distrito de la ciudad de 于迪城 于广林 por aldeanos que en 2015 el 10 de diciembre las ventas de 3708 kilos de alimentos, con un precio de 1,60 dólares / kg.Pero el padre dijo a los periodistas en 于广林 un Zhu, "está corriendo durante todo el año el negocio de transporte, rara vez en casa.En 2014, la casa de contratación a la aldea.Nuestra casa ya no la tierra, ni a la constante en taida Food Trade Limited Venden comida ".Los periodistas en Hengtai llegó aceites Trading Co., Ltd, vi sus en grano de tierra en nombre de los trabajadores "apartamento" construyó varios edificios residenciales.Introducción de acuerdo a las masas, para el año 2015, la compañía que inició la venta de productos al exterior.Pero como el proyecto permisos incompletos, en el suelo industrial en el desarrollo inmobiliario, el Gobierno ha suspendido.Los periodistas de la agricultura la emisión de Baoding Branch fue a principios de este año, el 4, el personal para realizar el inventario cuando la fecha de vencimiento de los préstamos, carta de la empresa de alimentos, comercio, comercio 徐水志 徐水双 – empresa, un almacén de compra y venta de cereales y granos, Jingu Co., Ltd, cuatro empresas County corre constante de petróleo Trading Ltd. Y no en el momento de pagar el préstamo, se refiere a por un importe de 16,7 millones de dólares.El Banco informó inmediatamente a las autoridades de Seguridad, y pide al Gobierno de la ciudad de Baoding para ayudar en la investigación.La deuda del Gobierno de evitar la situación de mora de recibir y prestar asistencia para su recuperación agrícola de Baoding rama refleja la emisión, el Gobierno Municipal de seguridad pública, Baoding, creado por el Grupo de trabajo de composición de los organismos financieros, y para investigar el asunto.El Gobierno de la ciudad de Baoding tratando de recuperar los préstamos para ayudar a los bancos de capital nacional, evitar grandes pérdidas.En la actualidad, la policía ha llegado a cuatro empresas en el archivo de la investigación, cuatro empresas a cargo de la contabilidad, y algunas ya han sido detenidos, el caso está en investigación.Según el Gobierno de la región de ese funcionario, carta de alimentos 徐水志 Trading Co., Ltd y 徐水双 Long Grain Trading Co., Ltd. Es la cuestión de la Sede de "el cliente", grandes empresas, no hay registro de morosos en el agua.Después de recibir en la petición de ayuda en la investigación de la cuestión, el Gobierno ha encargado a dos empresas 张志信 刘二田 personas y la realización de entrevistas.Sin embargo, en las entrevistas, después de pagar a tiempo las dos empresas siguen sin fecha de vencimiento de los préstamos.Entre ellos, la Carta de alimentos 徐水志 Trading Co., Ltd. Se refiere a la cantidad de hasta 9 mil millones de dólares.Investigar el agua de la zona que, desde este año, se 张志信 de banca personal, comercial, otros han pagado la totalidad de la empresa, pero no la emisión de reembolso de los préstamos agrícolas.El agua también se constató que no se 张志信 préstamos para compra de alimentos, sino a la de los préstamos para el desarrollo de bienes raíces.El plan aprobado por el Gobierno 张志信 apartamentos sin cambiar de personal de construcción, en la industria y en la construcción de vivienda ilegal y pública la venta ilegal, el Gobierno confiscó a este proyecto.Habida cuenta de los nacionales especiales podrían enfrentarse a pérdidas importantes de apoyo a la agricultura, la zona de agua de la ciudad y la policía de intervención rápida investigación de Baoding.El 6 de este año, las autoridades de Seguridad Pública por la supuesta malversación de los fondos especiales, préstamo delito de fraude en el comercio de alimentos 徐水志 Carta 徐水双 Enterprise Co., Ltd y las empresas de comercio de alimentos, para iniciar la investigación.Cuando las autoridades de seguridad pública de investigación sobre 张志信 entre los fondos de ese distrito, 张志信 con tarjeta bancaria de más de 1000 personas.En la actualidad, el distrito de Gobierno es acelerar la verificación en el flujo de fondos de la empresa a la liquidación de la empresa, los activos de los bancos, el aumento de los esfuerzos para recuperar atrasos.Al mismo tiempo, hacer un inventario de los activos fijos de la empresa, la estrategia de introducción de los inversores para comprar empresas para la adquisición de fondos para el reembolso de los préstamos bancarios, a fin de recuperar las pérdidas.Mejorar el sistema de aprobación de crédito de fortalecimiento de los flujos de capital en la industria, para los préstamos en el sector privado con la compra y venta de alimentos, problemas en el sistema de autorización y supervisión de la razón o de préstamos.Los periodistas de la agricultura la emisión de Baoding rama entiende que la línea de préstamos a la compra y venta de las empresas de distribución alimentaria sólo puede ser utilizado para la compra de granos.Pertenece a la industria de alimentos especiales de la empresa de compra y venta de alimentos, compra de Alimentos necesita una gran cantidad de dinero, compra y venta de empresas privadas en los activos hipotecarios a los bancos, también para las empresas privadas de compra y venta de alimentos ", lanzó la política de crédito", en virtud de La Carta de la privatización de las empresas de compra y venta de alimentos y la concesión de préstamos con un grado de compra real de las ventas.La industria señala que la cuestión de la aplicación de "crédito" de la política de privatización de las empresas de compra y venta de alimentos, establece que las empresas privadas de compra y venta con crédito personal "para obtener la emisión de préstamos agrícolas, sin otras hipotecas y garantías de terceros.Esto, en cierta medida, contribuye a mantener estable el mercado de circulación de alimentos, garantizar la seguridad alimentaria de los países y de la FAO.Pero esta política también genera algunos problemas en la parte de compra y venta de empresas privadas, después de obtener cierto beneficio no está satisfecho con el status quo, sin cambiar el uso de los fondos, con el fin de obtener altos beneficios.Algunas de las empresas con la expansión de los préstamos; la utilización de los préstamos en riesgo de inversión de algunas empresas como futuros; algunas empresas con operaciones de préstamo, crédito inmobiliario de microfinanciación.La agricultura la emisión de Baoding rama oficial dijo que las "líneas de crédito" en menos de 3 millones de dólares, por la aprobación y emisión de Baoding rama rama, la cuestión nuclear de Hebei del lote."Líneas de crédito" más de 3 millones de dólares, por la cuestión de la aprobación de la Sede.Carta de la empresa, el comercio de alimentos, el nuevo almacén de compra y venta de cereales y 徐水志 Jingu Co., Ltd, County corre constante de petróleo Trading Ltd. Es la Sede de "el cliente", los préstamos de mayor cuantía, sujeto a la cuestión nuclear del lote.Pero las empresas de compra y venta de los alimentos tiene una amplia gama de clientes, cuando ellos en operaciones de banca personal, a menudo utilizando una tarjeta de débito, aumenta la dificultad de la supervisión de los bancos.La industria dice que la privatización de las empresas de compra y venta de alimentos, la obtención de "procesos específicos de crédito" es que las empresas se firmó el contrato de compra y venta de alimentos agrícolas locales por presentar a la emisión, la emisión de agrícolas locales a través de la auditoría, según el grado de confianza a Las empresas para obtener préstamos."En este proceso, la gestión del sector de administración local de alimentos es responsable de la supervisión de las políticas de supervisión de la empresa principal, de acuerdo con los intereses de los agricultores si no es contra la política nacional en materia de protección pertinentes.La agricultura y la concesión de préstamos responsables de la supervisión la emisión de crédito, principalmente para la auditoría de fondos de crédito expedido en alimentos. "Fuentes cercanas a Lee dijo que las causas principales de fraude, la frecuente aparición de cuestiones o problemas de emisión de supervisión de crédito agrícola.Fuentes cercanas a Chen, reveló que en ese caso, 张志信 9,8 millones de dólares, 刘二田 con 2,4 millones de dólares.张志信 los 9,8 millones de deudas acumuladas durante años y no en los bancos, después de descubrir el problema.La cuestión de la aprobación de préstamos con un procedimiento riguroso, pero sin obstáculos de las empresas es conseguir un préstamo, esto indica que la aprobación y supervisión de préstamos de un problema.Sin la aprobación y supervisión de préstamos agrícolas a zonas agrícolas, agua de emisión, la emisión de Baoding, una pluralidad de vínculos agrícolas en la provincia de Hebei y el lugar de emisión.Los periodistas de la zona de agua de Gobierno entiende que, en la actualidad, 张志信 y 刘二田 ha manejado la libertad condicional, que ahora está en Pekín para recibir tratamiento.Una fuente de la industria dijo que el caso caso importante, para el médico sospecha de protección local, las autoridades fiscales y autoridades de Seguridad Pública debe establecer un mecanismo de supervisión de las Naciones Unidas en resolver el caso lo antes posible, de los órganos de seguridad pública, el comportamiento de la negligencia y corrupción detrás de presuntos casos de investigación.De las personas encuestadas considera que la aprobación de préstamos, la cuestión debería mejorar el sistema de supervisión y control, etc., el flujo de fondos de crédito.En la unidad Sina debate.] 农发行信贷监管被指存瑕疵:民营粮企巨额骗贷   原标题:民营粮企巨额骗贷 私改资金用途 农发行信贷监管被指存瑕疵   今年4月份以来,河北省保定市发生多起民营粮食购销企业涉嫌骗取中国农业发展银行(下称“农发行”)贷款事件,涉及金额约16.7亿元,或将给国家造成重大损失。   业内人士指出,骗取贷款是民营粮食购销行业的“潜规则”。农发行在企业资质审核、信用评价、资金审批和监管等方面存在诸多隐患,部分民营粮食购销企业利用银行制度漏洞获取“信用贷款”后,将资金投向房地产、期货等行业。今年以来,出现了部分粮食企业出现亏损后拒绝偿还贷款的情况,给国家专项支农资金带来了较大风险。   虚构粮食购销合同骗取贷款   《经济参考报》记者日前接到群众报料称,徐水志信粮食贸易有限公司通过制作虚假粮食购销合同从农发行徐水区支行获取“信用贷款”后,违规在粮库用地上开发房地产,且拒绝偿还银行贷款。   据悉,近年来,作为农发行总行的“黄金客户”徐水志信粮食贸易有限公司不断扩大粮食收储规模,先后成立唐县润恒粮油贸易有限公司和中恒泰达粮油贸易有限公司。   “徐水志信粮食贸易有限公司的领导提供了大量居民身份证信息,并告知当日粮食购销总数量,该公司会计则按照这些材料编造假的过磅单和对应的收购发票。票据中,客户名称和交粮数量等内容都是假的。”知情人赵某透露,“该公司领导对造假的原始材料十分谨慎,编好票据后就让财务会计将其撕碎销毁。”   记者通过多个渠道获取了徐水志信粮食贸易有限公司部分未销毁的粮食交易单据,并进行了追踪调查。其中,一份单据显示,保定市徐水区仁里村村民张洪曾于2015年6月15日向徐水志信粮食贸易有限公司销售小麦1564公斤,单价2.34元/公斤。但记者到张洪家核实时,张洪告诉记者,“我没有到志信粮食贸易有限公司卖过粮食,我都是卖给村里的粮贩子。”   中恒泰达粮油贸易有限公司在国税系统的纳税单据上显示,徐水区大因镇于迪城村村民于广林曾于2015年12月10日销售粮食3708公斤,单价1.6元/公斤。但于广林的父亲于安柱告诉记者,“他常年在外跑运输生意,很少回家。2014年,家里的地都承包给了同村村民。我们家已经不种地,更没有到中恒泰达粮油贸易有限公司卖过粮食。”   记者在中恒泰达粮油贸易有限公司看到,其在粮库用地上以“职工公寓”名义建起了数栋住宅楼。据群众介绍,2015年,该公司就开始对外销售商品房。但由于该项目五证不全,在工业用地上开发房地产,已被政府叫停。   记者从农发行保定分行了解到,今年4月初,该行工作人员对到期贷款进行清查时发现,徐水志信粮食贸易有限公司、徐水双隆粮食贸易有限公司、安新金谷仓粮油购销有限公司、唐县润恒粮油贸易有限公司等四家企业无法及时偿还贷款,涉及金额约16.7亿元。银行立即向公安机关报案,并请保定市政府协助调查。   企业恶意逃避债务   政府协助追缴欠款   接到农发行保定分行反映的情况后,保定市政府成立了由公安、金融等部门组成的工作组对此事展开调查。保定市政府正全力协助银行追回贷款,避免国家资金遭受重大损失。目前,公安机关已对四家企业进行立案侦查,四家企业负责人和部分会计已被逮捕,案件正在调查中。   据徐水区政府有关负责人介绍,徐水志信粮食贸易有限公司和徐水双隆粮食贸易有限公司是农发行总行的“黄金客户”,企业经营规模较大,在徐水没有不良征信记录。在接到农发行协助调查的请求后,政府多次对两家企业负责人张志信和刘二田进行约谈。   然而,在约谈后,两家企业仍未及时还清到期贷款。其中,徐水志信粮食贸易有限公司涉及金额高达9亿多元。徐水区政府调查发现,今年以来,张志信已将其他商业银行、个人、企业的欠款如数还清,唯独不偿还农发行的贷款。   徐水区政府通过调查还发现,张志信未将贷款用于粮食购销,而是把贷款用于开发房地产。张志信擅自改变政府批复的建设职工公寓的规划,在工业用地上违法建设商品房并对外公开销售,政府已将这一违法项目查封。   鉴于国家专项支农资金可能面临重大损失,保定市公安局和徐水区公安局迅速介入调查。今年6月,公安机关以涉嫌挪用国家专项资金、骗取贷款罪对徐水志信粮食贸易有限公司和徐水双隆粮食贸易有限公司两家企业进行了立案调查。   徐水区公安机关对张志信的资金往来调查时发现,张志信拥有个人银行卡1000多张。目前,区政府正加快核查涉案企业的资金流向,协助银行清算企业资产,加大依法追缴欠款力度。同时,盘活企业固定资产,引进战略投资者对企业进行收购,将收购资金用于偿还银行贷款,以挽回损失。   完善审批制度   加强信贷资金流向监控   业内人士指出,骗取贷款在民营粮食购销行业频发,究其原因还是贷款的审批和监管制度存在问题。   记者从农发行保定分行了解到,该行向粮食购销企业发放的贷款只能用于粮食收购。粮食属于特殊行业,粮食购销企业收购粮食需要大量资金,民营粮食购销企业在将现有资产抵押给银行后,银行还针对民营粮食购销企业推出了“信用贷款”政策――根据民营粮食购销企业的信用等级和实际购销量发放贷款。   业内人士指出,农发行对民营粮食购销企业实行“信用贷款”政策,规定民营粮食购销企业凭借“个人信用”即可获得农发行的贷款,而无须其他抵押和第三方担保。这在一定程度上有利于维护粮食市场平稳流通,保障国家粮食安全和粮农利益。   但这项政策也衍生出了一些问题,部分民营粮食购销企业在获得一定利润后不满足于现状,私自改变资金用途,以获取高额利润。有的企业利用贷款扩建粮库;有的企业利用贷款从事期货等风险投资;有的企业利用贷款经营房地产、小额信贷等。   农发行保定分行有关负责人表示,“信用贷款”额度在3亿元以内,由农发行保定分行和县支行审批,农发行河北分行核批。“信用贷款”额度超过3亿元,由农发行总行核批。徐水志信粮食贸易有限公司、安新金谷仓粮油购销有限公司、唐县润恒粮油贸易有限公司都是总行的“黄金客户”,贷款额度较高,须经农发行总行核批。但上述粮食购销企业拥有广泛的客户,他们在交易时,经常使用个人银行卡结算,增加了银行的监管难度。   业内人士表示,民营粮食购销企业获取“信用贷款”的具体流程是,企业将自己签订的粮食购销合同报送至当地农发行,经当地农发行审核通过后,再依据企业的信用等级即可获得贷款。   “在这一过程中,当地粮食行政管理部门负责政策监管,主要监督企业是否按照国家相关政策保护农民利益不被侵害。而发放贷款的农发行负责信贷监管,主要对下发的粮食信贷资金进行审核监督。”知情人士李某说,骗贷问题频繁发生的主要原因还是农发行信贷监管出现了问题。   据知情人士陈某透露,在徐水,张志信涉案9.8亿元,刘二田涉案2.4亿元。张志信涉案的9.8亿元是多年累计下来的,欠款还不上以后,银行才发现问题。农发行有着严格的贷款审批程序,但企业却能畅通无阻拿到贷款,这说明贷款的审批和监管出了问题。而贷款的审批和监管涉及徐水区农发行、保定市农发行、河北省农发行以及地方政府等多个环节。   记者从徐水区政府了解到,目前,张志信和刘二田已办理保外就医,目前正在北京接受治疗。一位业内人士透露,此案案情重大,办理保外就医可能涉嫌地方保护,应建立检察机关和公安机关联合办案机制,督促公安机关尽早破案,严查案件背后涉嫌的渎职和贪腐行为。   受访人士还认为,农发行应完善贷款审批、监管等方面的制度,加强信贷资金流向的监控。 进入【新浪财经股吧】讨论相关的主题文章: